Import transakcji z brokera — automatyczny portfel w minutę

Import transakcji na NaGieldach.pl to prosty, trójkrokowy kreator, który zamienia surowy plik z brokera w gotowy portfel inwestycyjny. Cały proces trwa mniej niż minutę:

Obsługujemy sześciu najpopularniejszych brokerów wśród polskich inwestorów. Każdy broker ma dedykowany parser, który rozpoznaje format pliku i automatycznie wyodrębnia transakcje:

XTB — Historia transakcji (.csv / .xlsx)

Obsługujemy wieloarkuszowy plik Excel z xStation, który zawiera zamknięte pozycje, otwarte pozycje oraz operacje gotówkowe (dywidendy, WHT). Format CSV również jest obsługiwany. Pełna obsługa akcji ułamkowych (fractional shares).

Trading 212 — History export (.csv)

Eksport z zakładki History zawierający wszystkie transakcje kupna i sprzedaży. Kalkulator parsuje kolumny Action, Ticker, Shares, Price per share i automatycznie oblicza otwarte pozycje metodą FIFO.

Interactive Brokers — Activity Statement (.csv)

Raport z Client Portal w formacie CSV. Obsługa wielu walut (USD, EUR, GBP, CHF i inne). Kalkulator prawidlowo parsuje sekcje Trades i rozpoznaje różne klasy aktywów.

mBank eMakler — Historia transakcji (.csv)

Eksport historii transakcji z platformy eMakler w formacie CSV. Obsługa polskich spółek z GPW oraz instrumentów zagranicznych dostępnych przez mBank.

BOŚ Bossa — Historia zleceń (.csv)

Historia zrealizowanych zleceń z Domu Maklerskiego BOŚ w formacie CSV. Obsługa akcji z GPW, NewConnect oraz ETF-ów.

eToro — Closed Positions (.csv)

Raport z zamkniętymi pozycjami z platformy eToro w formacie CSV. Kalkulator parsuje dane transakcyjne i oblicza pozostałe otwarte pozycje.

XTB to najpopularniejszy broker wśród polskich inwestorów, dlatego zaczynamy od niego. Oto instrukcja krok po kroku:

1. Zaloguj się do xStation — otwórz platformę xStation 5 w przeglądarce lub aplikacji desktopowej.
2. Przejdź do Ustawień — kliknij ikonę koła zębatego w lewym dolnym rogu platformy.
3. Otwórz zakładkę Account history — znajdziesz tam pełną historię transakcji. Ustaw zakres dat od początku inwestowania aż do dnia dzisiejszego.
4. Kliknij Export — wybierz format CSV lub Excel (.xlsx). Oba formaty są obsługiwane.
5. Zapisz plik — pobierz plik na dysk. Nie modyfikuj go — kalkulator automatycznie rozpozna format XTB.

Trading 212 umożliwia eksport pełnej historii transakcji w formacie CSV. Oto jak to zrobić:

1. Otwórz aplikację lub stronę Trading 212 — zaloguj się do swojego konta.
2. Przejdź do History — w bocznym menu znajdziesz zakładkę z historią wszystkich transakcji.
3. Kliknij Export as CSV — pobierz pełną historię od początku inwestowania. Upewnij się, że plik zawiera zarówno transakcje kupna, jak i sprzedaży.
4. Zapisz plik — nie modyfikuj pliku. Wgraj go bezpośrednio do kreatora importu na NaGieldach.pl.

Interactive Brokers (IBKR) oferuje zaawansowany system raportów. Oto jak pobrać Activity Statement w formacie CSV:

1. Zaloguj się do Client Portal — otwórz portal klienta IBKR w przeglądarce.
2. Przejdź do Performance & Reports — w głównym menu wybierz zakładkę raportów.
3. Wybierz Statements → Activity Statement — ustaw zakres dat od początku inwestowania do dnia dzisiejszego.
4. Wybierz format CSV — kliknij przycisk generowania raportu i pobierz plik.

Po wgraniu pliku kalkulator przetwarza transakcje i wyświetla tabelę z otwartymi pozycjami. Dla każdej pozycji zobaczysz:

• Ticker — symbol instrumentu (np. AAPL, MSFT, CDR)
• Nazwa — pełna nazwa spółki
• Ilość — łączna liczba posiadanych udziałów (obsługa ułamków)
• Średnia cena zakupu — ważona średnia ze wszystkich lotów
• Waluta — waluta transakcji (USD, EUR, PLN, GBP)
• Liczba lotów — ile oddzielnych pakietów zakupowych składa się na pozycję
• Najstarsza data — data najstarszego lotu (pierwszego zakupu)

Każda pozycja ma oznaczenie statusu:

Możesz zaznaczyć lub odznaczyć każdą pozycję indywidualnie albo użyć checkboxa „zaznacz wszystko”. Tylko zaznaczone pozycje zostaną zaimportowane do portfela.

Kluczową częścią importu jest obliczenie otwartych pozycji metodą FIFO (First In, First Out). Oto jak to działa:

1. Parsowanie transakcji — kalkulator odczytuje wszystkie transakcje kupna i sprzedaży z pliku brokera, sortując je chronologicznie.
2. Stosowanie FIFO — każda sprzedaż jest dopasowywana do najstarszych zakupów tego samego tickera. Jeśli sprzedaż wyczerpuje lot — lot jest zamykany. Jeśli sprzedaż zamyka część lotu — lot jest dzielony.
3. Pozostałe loty = otwarte pozycje — po przetworzeniu wszystkich sprzedaży, pozostałe niezamknięte loty tworzą Twoje otwarte pozycje.

Każdy lot zakupowy śledzi następujące dane:

Gdy importujesz transakcje do portfela, który już zawiera pozycje, system automatycznie wykrywa duplikaty po tickerze i oferuje scalenie:

• Pozycja z identycznym tickerem już istnieje — system wyświetla żółtą odznakę „Scalenie” przy tej pozycji w podglądzie.
• Nowe loty są dołączane — importowane loty zakupowe zostają dodane do istniejącej pozycji. Istniejące loty nie są modyfikowane ani usuwane.
• Średnia cena jest przeliczana — po scaleniu średnia ważona cena zakupu jest automatycznie zaktualizowana z uwzględnieniem wszystkich lotów (starych i nowych).

Dzięki temu możesz bezpiecznie importować transakcje wielokrotnie — system nie utworzy duplikatów ani nie nadpisze istniejących danych. Jeśli nie chcesz scalać konkretnej pozycji, po prostu odznacz ją w podglądzie przed importem.