Najlepsze spółki dywidendowe dla polskiego inwestora
Selekcja spółek regularnie wypłacających dywidendę — z USA, GPW i Europy. Przy każdej spółce znajdziesz informacje o podatkach, stawkach WHT i rzeczywistej stopie zwrotu netto.
Dividend Aristocrats & Kings — USA
Amerykańskie spółki z 25+ latami nieprzerwanego wzrostu dywidendy. Podatek u źródła (WHT) wynosi 15% przy złożonym formularzu W-8BEN — plus 4% dopłaty w Polsce do łącznych 19%.
Coca-Cola
KODividend King — 60+ lat ciągłych podwyżek dywidendy
Johnson & Johnson
JNJDividend King — farmacja, FMCG, urządzenia medyczne
Procter & Gamble
PGDividend King — 65+ lat podwyżek, sektor FMCG
PepsiCo
PEP50+ lat ciągłych podwyżek dywidendy
AbbVie
ABBVWysoka stopa dywidendy, sektor farmaceutyczny
Realty Income
OMonthly dividend — REIT wypłacający co miesiąc
McDonald's
MCDDividend Aristocrat — 45+ lat podwyżek
Home Depot
HDRegularnie rosnąca dywidenda, sektor detaliczny
AT&T
TWysoka stopa dywidendy, sektor telekomunikacyjny
Spółki dywidendowe z GPW
Polskie spółki z historią regularnych wypłat. Dywidenda z GPW jest opodatkowana 19% ryczałtowo (potrąca broker). Na koncie IKE — bez podatku.
PZU
PZUNajwiększy ubezpieczyciel w Polsce, regularna dywidenda
KGHM
KGHMiedziowy gigant — dywidenda zależna od ceny surowca
PKN Orlen
PKNKoncern paliwowy, regularne wypłaty
Bank Pekao
PEOStabilna dywidenda bankowa
PKO BP
PKONajwiększy bank w Polsce
Santander PL
SPLDywidenda bankowa, wysoka stopa zwrotu
Dom Development
DOMDeweloper z regularną dywidendą
Dywidendy z Europy
Europejskie blue chipy z dywidendą. Uwaga na stawki WHT — w Szwajcarii aż 35%, w UK 0%, w Niemczech 26,375%. Kliknij w spółkę, aby zobaczyć dokładne obliczenie netto.
Podatki od dywidend — co musisz wiedzieć
Inwestowanie w spółki dywidendowe to jedna z najpopularniejszych strategii budowania pasywnego dochodu. Ale realna stopa zwrotu zależy nie tylko od deklarowanej dywidendy — kluczowe są podatki.
Spółki polskie (GPW) — podatek 19% potrąca automatycznie biuro maklerskie. Na IKE/IKZE dywidendy z polskich spółek są zwolnione z tego podatku. To ogromna przewaga — na koncie standardowym tracisz co piątą złotówkę dywidendy.
Spółki zagraniczne — obowiązuje podatek u źródła (WHT) potrącany w kraju wypłaty. Stawki: USA 15% (z W-8BEN), Niemcy 26,375%, UK 0%, Szwajcaria 35%. Jeśli WHT jest niższy niż 19%, dopłacasz różnicę w Polsce (PIT-36/ZG). Szczegóły w przewodniku po podatkach od dywidend zagranicznych.
IKE z akcjami zagranicznymi — coraz więcej brokerów (XTB, mBank eMakler) oferuje konto IKE z dostępem do rynków zagranicznych. Na IKE nie płacisz polskich 19%, ale zagraniczny WHT nadal obowiązuje (np. 15% z USA). To jednak dużo lepiej niż 19% na standardowym rachunku. Oblicz oszczędności w kalkulatorze IKE/IKZE.
Narzędzia do śledzenia dywidend
Na NaGieldach.pl znajdziesz komplet narzędzi do zarządzania portfelem dywidendowym:
- Tracker dywidend — historia wypłat, terminy ex-date, stopy zwrotu
- Kalkulator dywidendowy — oblicz dochód netto po podatkach WHT i PIT
- Kalkulator reinwestycji dywidend — symulacja wzrostu kapitału z DRIP
- Portfel inwestycyjny — monitoruj stopy dywidendy w portfelu na żywo